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「新NISAを始めたいけど、どこで始めればいいかわからない」
そう思って、なんとなく後回しにしていませんか？
この記事では、楽天証券でオルカンを積立設定するまでの手順を、口座開設から順番にまとめました。スマホとマイナンバーカードがあれば、最短で始められます。「初心者でも迷わない」を目指して書いたので、ぜひ最後まで読んでみてください😊
この記事でわかること
この記事では、楽天証券で新NISAを始めるための手順を説明します。
- 楽天証券の口座開設の流れ
- NISA口座の開設方法
- オルカンの積立設定の方法
口座開設から積立設定まで、順番に説明していきます。
楽天証券を選んだ理由
まず大前提として、投資信託を買うならネット証券一択です。
窓口の証券会社や銀行でも投資信託は買えますが、購入時に手数料がかかるケースが多く、長期投資では大きなコスト差になります。ネット証券なら購入時手数料は基本的に無料。コストを抑えることが、長期投資では何より大事です。
その中で私が楽天証券を選んだ理由は、もともと楽天ユーザーだったからというのが一番です。
合わせて楽天銀行も使っていますが、これがとにかく便利。スマホやPCからいつでも振り込みができるし、楽天銀行口座同士なら振込手数料は回数制限なく無料です。また、取引状況に応じて他行宛振込手数料の無料回数も増やせます。詳しくは楽天銀行のハッピープログラムをご確認ください。我が家は家族全員楽天銀行＆楽天証券にしています。
楽天銀行と楽天証券を連携（マネーブリッジ）すると、証券口座への入出金もスムーズです。
画面も使いやすくて、初心者にも直感的に操作できます。楽天カードで積立すると積立金額に応じてポイントも貯まり、そのポイントをそのまま投資に回すこともできます。
楽天をまとめて使うほど、お得になる仕組みです。
口座開設の手順
楽天証券の口座開設は、スマホから10〜15分程度でできます。用意するものはマイナンバーカードとメールアドレスだけ。マイナンバーカードがあると本人確認がスムーズです。
手順はこの流れです。
まず楽天証券の公式サイトにアクセスして「口座開設」ボタンをクリック。メールアドレスを登録すると、確認メールが届きます。
次に基本情報（氏名・住所・生年月日など）を入力します。続いて本人確認。マイナンバーカードをスマホのカメラで撮影するだけで完了します。
最後に初期設定として、楽天銀行との連携（マネーブリッジ）や楽天カードの登録を済ませておくと、あとがスムーズです。
証券口座自体は最短翌営業日に開設完了します。
文字だけではイメージしにくい場合は、「楽天証券 口座開設」で検索するとYouTubeに丁寧な解説動画がたくさん出ています。合わせて参考にしてみてください。
NISA口座の開設手順
証券口座が開設できたら、次はNISA口座の申し込みです。
証券口座の開設と同時にNISA口座も申し込めます。申し込み自体は証券口座の開設手続き中に一緒に行えるので、別途手続きは必要ありません。
ただし、NISA口座は税務署の審査が必要なため、実際に使えるようになるまで2〜3週間ほどかかる場合があります。申し込んだらすぐ使えるわけではないので、早めに手続きを始めておくのがおすすめです。
またNISA口座は1人1口座しか持てません。すでに他の証券会社でNISA口座を持っている場合は、移管手続きが必要です。
文字だけではイメージしにくい場合は、「楽天証券 NISA口座 開設」で検索するとYouTubeに解説動画がたくさん出ています。合わせて参考にしてみてください。
積立設定の手順（オルカンを買うまで）
NISA口座が開設できたら、次は積立設定です。
楽天証券のアプリまたはウェブサイトにログインして、検索欄に「オルカン」または「eMAXIS Slim 全世界株式」と入力します。
ファンドが表示されたら「積立注文」をクリック。つみたて投資枠を選択して、毎月の積立金額を入力します。
引落方法は「楽天カードクレジット決済」を選ぶとポイントが貯まってお得です。
あとは「注文確認」→「注文確定」で完了。設定したら、毎月自動で積み立てられます。ほったらかしでOKです。
こちらも「楽天証券 オルカン 積立設定」で検索するとYouTubeに解説動画がたくさん出ています。合わせて参考にしてみてください。
👉 なぜオルカンを選んだのか、おすすめの理由はこちら →「新NISAとは？楽天証券でオルカンを買うまでの3ステップ」
開設後にやること
口座開設・積立設定が完了したら、以下の設定もやっておくとより便利になります。
マネーブリッジの設定
楽天銀行と楽天証券を連携する設定です。証券口座への入出金が自動化されて、とても便利になります。楽天証券のログイン後の画面から簡単に設定できます。
楽天カードの登録
楽天カードをお持ちの方は、積立の引落方法として登録しておきましょう。積立金額に応じてポイントが貯まります。楽天カードをまだお持ちでない方は、これを機に楽天カードを作るのもありです。
ハッピープログラムへのエントリー
楽天銀行のお得な優遇プログラムです。エントリーするだけでATM手数料の無料回数が増えたり、ポイントが貯まりやすくなります。楽天銀行にログイン後、すぐに設定できます。
積立設定の確認
最後に、積立設定がきちんとできているか確認しておきましょう。毎月いくら、いつ引き落とされるかを確認しておくと安心です。
